闇金融キャッシングの実態

徳業者はこんな手口であなたを狙っている

悪徳業者の手口はいろいろありますが、いま問題になっている「振り込め詐欺」と同じような手口で、実に巧妙な手口を使い、次から次に新しい方法であなたをだまそうと狙ってます。

 

1・融資保証詐欺商法

 

この方のほうは、振り込め詐欺でもよく使われる方法ですが、世間にニュースで報道されているにも関わらず、いまだに騙される人が後を絶ちません。方法はいたって単純です。

 

 

 

「貸します詐欺」などとも言われていますが、融資するというの広告(ダイレクトメール、電話、ネット広告、雑誌、FAXなど)あるいは、買い取った個人情報などをもとにメールなどを利用し、融資を申し込んできた者に対し、保証金を振り込んでくれれば、その後に融資金を振り込みます。などを名目に現金を振り込ませて騙し取る詐欺をいいます。

 

 

これは、法律的には、完全な詐欺行為ですので、もしこのような場合は、直ちに警察に連絡してください。正規の金融業者が、保証金などの名目で振り込みを要求するようなことは絶対にありません。

 

 

2・090金融

 

090とは携帯の頭の番号ですが、携帯電話だけを使用して、貸し出し交渉や、振込方法などを交渉する方法で、携帯電話のために、電話番号を電柱や電話ボックス、壁などに張り付けて、電話がかかってくるのを待っています。

 

 

普通の固定の電話場合は、住所や名前がはっきりしていますから、もし、悪いことをすれば、たちまちわかってしまいますが、090金融は、携帯電話といっても正規のルートで購入したものでなくて、いわゆる「飛ばし」
という使用者が全く分からない携帯電話を使用していますから、警察としてもその実態がつかめないのが、現状です。

 

 

3・ニセ社員なりすまし詐欺

 

銀行や消費者金融のATMコーナーにおいて、そこの銀行やATMコーナーの社員を名乗り、「ATMコーナーの使用方法が変わりました。」とか「過払い金の返還請求について、期限がありますので」とかいろいろな理由を付けて、カードの番号や暗証番号を聞き出す手口とか、磁気に記録されている各種の顧客データを読み取るスキマーというものを使って、暗証番号とかカード番号などを盗み取り、預金口座から現金を引き出してしまうという悪質な手口もあります。
当然、ATMコーナーなどで、そこの従業員が暗証番号とかを聞いたり、カードを預かったりすることはありません。

 

 

 

4・フィッシング詐欺

 

これは、インターネットやスマホを使用している方は注意しなければなりませんが、最近特にこの詐欺が多くなっています。メールなどで、クリックすると「お申し込みはこちら」などと正規のサイトのほかに、別のサイトに誘導する表示がでて、クリックしてしまいますと、暗証番号やカード番号を盗み取られることになります。

 

 

 

5・買取屋詐欺

 

クレジットカードを使った手口でキャッシング枠が満額となった本人のクレジットカードで、高額な時計やパソコン、貴金属など換金性の高い商品を購入させます。その商品を買取屋は購入価格をより、少ない価格で買い取り、他のところへ転売して差額をだまし取るという方法ですが、これは、カードが限度額いっぱいですが、現金が必要という人に対して、カードの現金化という手口でだます方法です。

 

 

6・押し貸し詐欺

 

借りた覚えがないのに、自分の銀行口座に現金が振り込まれているということですが、これは、どこかほかのところから、本人の顧客情報を手に入れて、勝手に振込をして、高金利でお金を貸し出したという事実を勝手に作ってしまう方法です。

 

 

7・紹介屋

 

どこも、もう貸してくれる金融機関がなくなった多重債務者に対して、「貸してくれるところを紹介しましょうか」良いって、高額な紹介料を後で要求する手口です。紹介者と悪質業者が裏で手を組んでいることもあります。 申込時に分かるケースもありますが、被害に気付いてから分かるといったケースも少なくありません。

 

 

8・整理屋

 

多重債務者に対して、「多重債務をまとめると、支払いが楽になりますよ」「金利の安いところを紹介します。などと近づき、解決するわけではないのに、高額な手数料を請求されるケースです。

 

 

 

金融詐欺の手口は、手を変え品を変え、いろいろな方法であなたを狙っています。
もし、詐欺だと気が付いたときは、自分で解決するのではなく、公共機関の相談センターや警察に相談しましょう。

 

 

 

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